南和縣人民政府
關(guān)于建立健全地方金融監(jiān)管體制的實施意見
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府，縣政府各部門：
為建立健全我縣地方金融監(jiān)管體制，全面履行監(jiān)管職責(zé)，有效防范金融風(fēng)險，促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險處置的意見》（國發(fā)[2014]30號）和《河北省人民政府關(guān)于建立健全地方金融監(jiān)督管理體制的實施意見》（冀政[2014]114號）以及《邢臺市人民政府關(guān)于建立健全地方金融監(jiān)督管理體制的實施意見》（邢政發(fā)〔2016〕35號）要求，結(jié)合我縣實際，提出如下貫徹落實意見：
一、建立健全地方政府金融監(jiān)管職責(zé)
（一）明確縣政府地方金融監(jiān)管職責(zé)。按照省、市政府文件精神，縣級承擔(dān)中央金融監(jiān)管部門和省、市地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管職責(zé)之外的縣內(nèi)地方金融監(jiān)管職責(zé)和相應(yīng)的風(fēng)險處置責(zé)任，主要包括：
1、貫徹國家、金融政策法規(guī)，在監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)依法制定具體實施細(xì)則和操作辦法。
2、對不吸收公眾資金、限定業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險外溢性較小的金融活動的監(jiān)管。依法對本地區(qū)小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)交易市場、典當(dāng)行、融資租憑公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)實施監(jiān)管，承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險處置責(zé)任。加強(qiáng)對民間借貸、新型農(nóng)村合作金融組織的引導(dǎo)和規(guī)范。監(jiān)管重點為防范和打擊金融欺詐、非法集資、非法證劵期貨活動等各類違法違規(guī)行為。
3、防范和化解地方金融風(fēng)險。負(fù)責(zé)所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險監(jiān)測、評估、預(yù)警和處置，建立市場化風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制，定期通報監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)的金融發(fā)展和監(jiān)管情況。配合上級加強(qiáng)對跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析和風(fēng)險管理。及時報告可能引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險的突發(fā)事件，做好維護(hù)社會穩(wěn)定工作。
（二）明確縣直有關(guān)部門地方金融監(jiān)管職責(zé)。按照“誰審批，誰監(jiān)管”、“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則，各類地方金融組織和金融活動的行業(yè)歸口部門承擔(dān)對管理對象的監(jiān)管、監(jiān)測、引導(dǎo)、規(guī)范和風(fēng)險處置責(zé)任。主要行業(yè)歸口部門分工：
1、典當(dāng)、拍賣、內(nèi)外資融資租賃、商業(yè)保理由縣商糧局負(fù)責(zé)。
2、融資性擔(dān)保（含非融資性擔(dān)保）、中央金融管理部門監(jiān)管職責(zé)之外的股權(quán)投資基金（企業(yè)）及其管理機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資公司、咨詢公司等由縣發(fā)改局負(fù)責(zé)。
3、農(nóng)民專業(yè)合作社領(lǐng)域由縣農(nóng)業(yè)局負(fù)責(zé)，供銷系統(tǒng)內(nèi)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體由縣社負(fù)責(zé)。
4、投資公司、投資咨詢公司由縣市場監(jiān)管局負(fù)責(zé)?？h市場監(jiān)管局要加強(qiáng)對各類廣告發(fā)布和廣告經(jīng)營的監(jiān)督管理，加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告業(yè)務(wù)的監(jiān)管和規(guī)范。負(fù)責(zé)查詢和提供法人代表為異地戶籍人員的市場主體注冊信息，對縣內(nèi)超出工商核準(zhǔn)登記的經(jīng)營范圍或者經(jīng)營方式從事經(jīng)營活動的及時給予處罰。
5、縣行政審批局要加強(qiáng)對金融類機(jī)構(gòu)登記注冊事項的依法監(jiān)督管理及各類投資中介機(jī)構(gòu)的登記、注冊、管理。
6、縣小額貸款公司、保險行業(yè)機(jī)構(gòu)、新型農(nóng)村合作金融組織、民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)、民間資本管理公司、地方資產(chǎn)管理公司、網(wǎng)絡(luò)平臺開展的股權(quán)眾籌等由縣金融辦負(fù)責(zé)。
7、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)及中介等住房建設(shè)類由縣住建部門負(fù)責(zé)；民辦院校等教育領(lǐng)域由縣教育部門負(fù)責(zé)；養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等由縣民政部門負(fù)責(zé)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、黃金市場及第三方支付業(yè)務(wù)由縣人行負(fù)責(zé)；互聯(lián)網(wǎng)金融、P2P等網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)由縣銀監(jiān)部門負(fù)責(zé)。
8、政府投融資平臺及其他行業(yè)涉及金融監(jiān)管和非法集資風(fēng)險處置由各主管部門分別負(fù)責(zé)。
9、非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資案件，按照“誰
主管誰負(fù)責(zé)、誰審批誰負(fù)責(zé)、誰準(zhǔn)入誰負(fù)責(zé)”的原則，非法集資活動集資者有明確行業(yè)主管監(jiān)管部門的，由行業(yè)主管監(jiān)管部門牽頭，涉及職能部門配合；非法集資活動集資者沒有明確的行業(yè)主管監(jiān)管部門的，由非法集資組織者注冊地或主要活動所在地的鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府牽頭，其他有關(guān)部門配合。
10、縣政法委、農(nóng)工委、公安局、法院、檢察院、維穩(wěn)辦、信訪局、審計局、財政局、國稅局、地稅局、人行、銀監(jiān)辦等部門負(fù)責(zé)配合做好地方金融監(jiān)管工作，做好非法金融活動信息的收集、分析和通報工作，加強(qiáng)信息互通、共享，及時向社會公眾發(fā)布，發(fā)現(xiàn)金融違法行為及時進(jìn)行處置打擊。
縣金融辦負(fù)責(zé)統(tǒng)籌推進(jìn)全縣金融監(jiān)管工作，協(xié)調(diào)配合有關(guān)部門防范、化解和處置金融風(fēng)險。對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和縣行業(yè)歸口部門金融監(jiān)管和風(fēng)險處置工作進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、考核和監(jiān)督，落實金融監(jiān)管和風(fēng)險處置責(zé)任制。
（三）明確鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府地方金融監(jiān)管職責(zé)。按照屬地管理原則，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府承擔(dān)本轄區(qū)相應(yīng)的金融風(fēng)險處置責(zé)任，配合做好轄內(nèi)地方金融監(jiān)管工作。主要包括：
1、對依法批準(zhǔn)設(shè)立的地方金融組織承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)，并負(fù)責(zé)配合上級地方金融監(jiān)管部門做好本地金融監(jiān)管工作。加強(qiáng)對本地區(qū)農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)、投資（咨詢）以及農(nóng)林牧漁、商貿(mào)流通等非法集資、非法金融高發(fā)易發(fā)行業(yè)的監(jiān)測、預(yù)警和處置。
2、對本地區(qū)發(fā)生的金融風(fēng)險，承擔(dān)風(fēng)險處置主體責(zé)任。強(qiáng)化金融風(fēng)險防控，構(gòu)建完整高效的金融風(fēng)險防范處置工作體系，防止發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險；負(fù)責(zé)所監(jiān)管區(qū)域的風(fēng)險監(jiān)測、評估、預(yù)警和處置。
3、定期向縣直有關(guān)部門通報所轄職責(zé)范圍內(nèi)的金融發(fā)展和管理情況。及時向縣政府和有關(guān)部門報告可能引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險的突發(fā)事件，做好維護(hù)社會穩(wěn)定工作。
二、建立健全地方政府金融監(jiān)管體制
（一）加強(qiáng)組織保障。縣政府授權(quán)縣金融工作辦公室承擔(dān)縣政府地方金融監(jiān)督管理和相應(yīng)的風(fēng)險處置工作職責(zé)，優(yōu)化機(jī)構(gòu)設(shè)置，加強(qiáng)人員力量，根據(jù)需要加掛南和縣地方金融監(jiān)督管理局牌子；各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府及縣直有關(guān)部門要明確承擔(dān)地方金融監(jiān)管職責(zé)的具體科室，并根據(jù)本地工作實際，安排一名專職人員負(fù)責(zé)相關(guān)工作，確保履行金融監(jiān)管職責(zé)的需要。
（二）理順管理體制。我縣金融監(jiān)管實行以縣政府管理為主、上級金融管理部門進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督的管理體制。
（三）推進(jìn)統(tǒng)一管理。根據(jù)省市統(tǒng)一部署，適時進(jìn)一步整合地方金融監(jiān)管職能，統(tǒng)籌金融各業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展，建立規(guī)范統(tǒng)一的地方金融組織與金融活動監(jiān)管制度和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，做好地方金融監(jiān)管和風(fēng)險防范工作。
三、建立健全地方金融監(jiān)管機(jī)制
（一）堅持依法監(jiān)管。依法、嚴(yán)密、公開、公正地對地方金融機(jī)構(gòu)和金融活動進(jìn)行合規(guī)性和審慎性監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊和取締各類非法金融活動，妥善化解風(fēng)險隱患，創(chuàng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境。加快推進(jìn)我縣金融法規(guī)和規(guī)章制度建設(shè)，確保地方金融監(jiān)管和風(fēng)險處置工作依法開展。
（二）堅持科學(xué)監(jiān)管。按照“早預(yù)防、早發(fā)現(xiàn)、早處置”的工作思路，充分發(fā)揮市場機(jī)制、社會監(jiān)督和行業(yè)自律在地方金融監(jiān)管中的作用。對金融風(fēng)險易發(fā)多發(fā)領(lǐng)域和重點關(guān)注機(jī)構(gòu)，科學(xué)運用技術(shù)監(jiān)管手段，做好統(tǒng)計分析、動態(tài)監(jiān)測、信息發(fā)布、風(fēng)險預(yù)警、評估和處置等各項工作。
（三）建立協(xié)調(diào)機(jī)制。縣級金融監(jiān)管部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和行業(yè)管理部門之間要建立信息共享、綜合分析、聯(lián)動執(zhí)法為主要內(nèi)容的金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)機(jī)制，健全行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，形成條塊結(jié)合、運轉(zhuǎn)高效、無縫銜接、全面覆蓋的區(qū)域性金融監(jiān)管與風(fēng)險防范處置工作格局。
建立健全地方金融監(jiān)管體制工作由縣政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，成立以政府縣長任組長，各相關(guān)部門為成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和縣直有關(guān)部門要充分認(rèn)識建立健全地方金融監(jiān)管體制工作的重要意義，切實加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，積極做好各項工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和縣直有關(guān)部門要抓緊明確監(jiān)管科室及負(fù)責(zé)人，理順職責(zé)關(guān)系，縣政府將適時進(jìn)行監(jiān)督檢查。
南和縣人民政府
2017年3月13日
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